SAP In-House Cash
Interner Zahlungsverkehr mit SAP
Schwachstellen im IC-Zahlungsprozess beseitigen
Häufig werden Intercompany-Rechnungen immer noch durch Bankzahlungen beglichen. Das ist zeitaufwendig, kostspielig und erschwert die Abstimmung von IC-Forderungen und -Verbindlichkeiten.
In den meisten Ländern kann auf Bankzahlungen im IC-Zahlungsprozess verzichtet werden. Das geht grundsätzlich mithilfe des SAP In-House Cash (IHC) ganz einfach: „Zahlungen“ erfolgen durch Gutschriften und Belastungen auf internen Verrechnungskonten. Wo bereits ein Cash-Pool besteht, werden die Konzerngesellschaften über diesen mit Liquidität versorgt. Gesellschaften, die nicht am Cash-Pooling teilnehmen, erhalten periodisch das Guthaben auf ihren Verrechnungskonten ausgezahlt bzw. füllen den negativen Saldo durch eine Zahlung auf.
Mit Hilfe dieser Form des „Net Nettings“ werden Forderungen und Verbindlichkeiten auf den IHC-Konten saldiert und pro Gesellschaft und Netting-Lauf nur eine Zahlung generiert und so Komplexität minimiert. Auch für Gesellschaften aus stärker regulierten Ländern gibt es eine Lösung: beim „Gross Netting“ werden Forderungen und Verbindlichkeiten getrennt saldiert und somit pro Gesellschaft eine eingehende und eine ausgehende Zahlung ausgeführt.
SAP IHC zur Abwicklung von IC-Zahlungen
Das SAP-Modul In-House Cash (IHC) hat sich seit vielen Jahren als Lösung für die Einrichtung einer In-House Bank bewährt. IC-Verrechnungskonten werden im IHC als interne Bankkonten geführt und verfügen über alle Funktionen, die man von externen Bankkonten gewohnt ist: valutarische und buchhalterische Saldenübersichten, Kontoauszüge, Umsatzlisten sowie flexible Zins- und Gebührenkonditionen.
Durch die Verwendung von Zahldateien und Kontoauszügen zur Kommunikation mit den Konzerngesellschaften, können bereits vertraute Prozesse aus der Abwicklung über externe Banken für die In-House Bank weiter genutzt werden. Das vereinfacht die Implementierung und den Roll-Out des IHC im Konzern.
Zusätzlich zur Abwicklung der IC-Zahlungen unterstützt das IHC die Abbildung von Cash Pools und ermöglicht zentrale externe Zahlungen als „Payments on behalf of“.
Automatisierte IC-Zahlungen und Netting
Profitieren Sie von folgenden Ergebnissen:
- Zügige Implementierung mit präziser Zeitplanung
- stabile und hochautomatisierte IC-Clearing-Prozesse durch jahrzehntelange Erfahrung aus zahlreichen IHC-Projekten
- Notwendige Zusatzentwicklungen für das IHC „Out of the box“ verfügbar
- Auszifferungsquoten von bis zu 99,8% bei der Verarbeitung der internen Zahlungen
- Vermeidung von Transaktionskosten durch das Ersetzen von Bankzahlungen durch Gutschriften und Belastungen im IHC
- Konzerngesellschaften erhalten den gewohnten Leistungsumfang und Komfort einer externen Bank durch die IHC In-House Bank
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